可視化銀行賬戶分析
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第一章 產品介紹
1.1產品介紹
現代社會活動中，銀行已成為人們必不可少的資金管理機構，從而產生了海量的銀行交易信息。在這些信息中可以挖掘出人們從事各項社會經濟活動的蜘絲馬跡。
但是由于銀行交易數據量龐大、交易關系復雜多樣，想要從成千上萬條的交易數據中分析出人們的資金往來規律、資金流向軌跡、資金流轉網絡關鍵節點等信息是非常困難的，甚至花費了巨大的人力、物力，也無法得到正確的結果。
可視化銀行賬戶分析軟件利用數據可視化的強大功能，結合了傳統的列表等展示方式，同時采用了圖形化的方式對銀行交易流水記錄中的賬戶進行時間、地點、關系、頻次等多種分析與展示，使分析結果一目了然。
可視化銀行賬戶分析軟件支持導入各家銀行的賬戶流水記錄，并支持導入txt、excel、CVS等不同格式文件。軟件提供靈活的導入模板配置功能，針對不同格式的文件類型，創建與之對應的導入模板，能夠導入所有的銀行賬戶流水詳單文件。
可視化銀行賬戶分析軟件對銀行交易流水記錄進行最深層次的分析，提供多達10幾種分析功能，包括：賬戶基本分析、交易頻度分析、交易額度分析、交易日期規律分析、資金流轉軌跡分析、相互交易分析、新增或消失賬戶分析等。另外還有許多細小的、人性化的功能，比如查詢時間段條件自動統計、關鍵號碼標注、敏感時間段標注、號碼復制、高頻度交易突出顯示等功能。
可視化銀行賬戶分析軟件廣泛適用于刑偵、經偵、禁毒、反貪腐等領域，對于團伙案件的深度挖掘有著極大的作用。
1.2運行環境
可視化銀行賬戶分析軟件運行在單機環境，建議配置：
硬件：CPU：Intel 雙核@ 2.50GHz或以上(CPU越高越好，運行越流暢)
硬盤：200G以上
內存：2G以上
顯示器：分辨率1024*768或以上；
外設：USB接口，鍵盤鼠標
操作系統：支持Windows 2000/2003/XP/Vista/Windows7，包括32位和64位版本。
第二章 可視化分析基礎
可視化銀行賬戶分析軟件是一種基于圖形展示引擎、提供多種圖形布局、實現交易數據可視化展示與分析的工具軟件。產品采用先進的圖形化數據展現技術，對交易數據及數據中隱含的交易規律線索進行可視化展現，非常直觀而易于理解。它提供強大的接口功能，支持多種操作系統，具有高擴展性，支持定制開發，能夠很容易的增加新的業務應用。
圖形化展示能幫助分析人員最快捷地了解到銀行流水數據中隱藏的交易規律、以及交易的時間、空間、事件序列等信息，還可以通過圖形引擎提供的方法，了解數據之間的關聯關系和可用的線索。另外產品提供豐富的圖形化關聯手段，可以幫助分析人員從不同的角度對信息進行關聯、擴展，還可以通過如網絡布局、分組布局、層次布局、時間序列布局、主題行布局等做基于圖的分析，形成基于圖形的線索鏈、證據鏈。
2.1多種可視化布局
主要提供對圖表的各種布局展示操作功能。
圖片
菜單項名稱
功能描述
放大
放大當前圖表
縮小
縮小當前圖表
分組布局
對當前圖表中的實體，進行分組布局操作
網狀布局
對當前圖表中的實體，進行網狀布局操作
環狀布局
對當前圖表中的實體，進行環狀布局操作
樹狀布局
對當前圖表中的實體，進行樹狀布局操作
雷達布局
對當前圖表中的實體，進行雷達布局操作
氣泡布局
對當前圖表中的實體，進行氣泡布局操作
彈性布局
對當前圖表中的實體，進行彈性布局操作
時間布局
對當前圖表中的實體，進行時間布局操作
2.2編輯功能
主要提供對圖表中實體和連線的各種操作功能按鈕。
圖片
菜單項名稱
功能描述
刪除
對當前圖表的實體進行刪除操作
撤銷刪除
撤銷對當前圖表的實體刪除操作
控制大小
對當前圖表的實體大小進行控制
連線方式
對當前圖表的實體間連線進行直線、曲線、折線等不同的線型顯示效果
隱藏未選中
對當前圖表中的實體，隱藏未選中實體操作
隱藏選中
對當前圖表中的實體，隱藏選中實體操作
顯示全部
顯示當前圖表中的全部實體
反選
反選當前圖表中的未選中實體
全選
對當前圖表中的實體進行全選操作
鼠標模式
對當前圖表進行鼠標模式，進行整個圖表移動
圖像顯示
對當前圖表中的實體進行圖像和非圖像顯示操作
自動調整
根據當前窗口自動調整分析視圖
調整實體
調整當前圖表的實體大小
調整窗口
調整當前圖表的窗口操作
重新布局
重新進行布局
整體布局
對分析對象進行整體布局
2.3社會網絡分析
提供對當前圖表中實體進行點度中心度算法、中間中心度算法、接近中心度算法、向量中心度算法、鏈接排名度算法、算法的應用及清除社會網絡分析算法等操作。
2.4分析區功能
分析區即主要功能區，主要為用戶提供畫板功能，在該區域根據需要添加各種實體和連線、展現各種布局以及對實體和連線的操作。
該區域分為四種展現方式即：可視化分析方式、XML數據方式展現、實體列表方式展現、GIS地圖展示。
- 可視化分析頁面
可視化分析頁面是產品的主要功能區，實現對數據的可視化展示及關聯分析功能。由圖形展示引擎、API接口、事件處理、屬性配置四部分組成，提供多種圖形布局，通過分組、平移、縮放、顯示、隱藏、刪除、擴展等命令完成對數據的可視化展示與分析。
產品圖標支持Icon、JPG、GIF等多種文件格式、支持自定義大小。連線表示實體間的聯系，通過連線屬性可以配置直線、單箭頭直線、雙箭頭直線、線體不同顏色的變換、虛線、線粗細、線的顯示類型等不同的顯示形式，還可以在連線上自定義標簽對線進行文字描述。產品支持分組布局、網狀布局、圓形布局、樹狀布局、彈性布局等多種布局形式。
- XML數據頁面
XML數據頁面顯示當前圖表的XML文件內容。軟件采用XML格式文件對需要進行分析的數據進行存儲，通過調用產品提供的API接口，加載到圖形引擎中進行可視化展示。XML文件由實體類型、連線類型、實體、連線四個區域組成，描述實體以及實體時間的連線關系，設置實體、連線的顯示形式。 詳細說明參見“附錄一XML文件數據格式”
- 實體列表頁面
采用列表的形式顯示當前圖表的所有實體。列表中的每一行表示一個實體，列表的內容包括圖標、實體類型、實體類型名稱、屬性等。
第三章銀行賬戶分析功能
3.1.銀行賬戶分析
銀行賬戶分析是針對銀行賬戶流水記錄進行分析的高級應用，能夠實現基本交易記錄、交易頻度、日期時間規律、交易網點、軌跡、相互交易、新出現、消失賬戶等復雜的交易記錄業務分析。樹形導航菜單如下：
3.2.數據導入
3.2.1導入交易記錄
選擇“導入賬戶”彈出導入對話框。
- “導入主題”是本次導入信息的描述。
- “導入文件”是打開本地要導入的文件，支持txt、xlc、cvs格式文件，一次最多導入5個文件。
- “導入模板”選擇與導入文件內容對應的導入模板。點擊“導入模板管理”按鈕可以管理配置模板。
- “數據預處理”，包括刪除IP前綴、刪除區號前綴、排重、注釋行等選項。
- 單擊“導入”，將交易記錄文件導入到平臺中。平臺會存儲本次導入的交易記錄，供下次分析時使用。
- 單擊“查看原始數據”，可以查看導入文件中的數據內容。
3.2.2導入模板管理
導入模板管理針對不同的用戶交易流水文件格式，各家銀行的交易流水格式都有所差異，由用戶來根據交易記錄文件的格式配置導入模板，并可以保存該格式文件的模板，以便下次導入相同格式文件時使用。
- 模板名稱：模板描述名稱
- 分隔符：分隔符時導入文件的一行數據中，用以分隔數據的符號
- 關聯屬性：關聯屬性列舉了銀行賬戶流水中大多數常用字段，通過下拉框選擇字段屬性對于導入文件一行數據中的第幾段。
- 列表中是展示導入文件與字段屬性的對應關系，對源文件沒有任何修改操作。
3.2.3導入模板配置事項
- 配置導入模板時，在導入數據界面先選中要導入的文件，這樣能在“原始數據”列表中顯示導入的數據內容，根據顯示的數據內容進行模板配置。
- 如果導入文件中交易日期、時間是一個字段，如：“2012-01-01 12:12:16”,只需要配置到交易日期字段就可以，交易時間字段不用配置；如果導入文件中交易日期、時間是兩個字段，如“2012-01-01”，“12:12:16”，交易日期、交易時間兩個字段都需配置。
- 導入模板配置界面中的日期格式，要與“原始數據”列表中的格式一致。
3.3.單個賬戶分析
3.3.1賬戶基本分析
實現交易記錄的查詢，可以查看每一條交易記錄包括開戶行、交易類型、交易金額、交易時間等信息。還可以輸入開始時間、結束時間、賬戶號碼等條件，按條件進行精確查詢。
查詢結果操作：
- 支持將列表中查詢結果導出到excel文件。
- 設定關鍵號碼可以設定需要特殊標注的賬戶。
- 可視化分析功能是對當前查詢結果列表進行可視化分析。
- 查詢結果列表提供右鍵菜單，包括復制選中行的常用信息、擴展相互交易詳細信息、導出結果列表等功能。
- 擴展相互交易信息對話框中，能夠進行可視化分析、導出數據等操作。
3.3.2交易頻度分析
“交易頻度分析”對某個或所有賬戶號碼進行統計分析，包括總次數、總金額等。點擊對應列名可以排序查看。
查詢結果操作：
- 支持將列表中查詢結果導出到excel文件。
- 查詢結果列表提供右鍵菜單，包括復制選中行的常用信息、擴展詳細交易詳細信息、導出結果列表等功能。
- 擴展詳細交易信息對話框中支持可視化分析、數據導出功能。
3.3.3交易日期規律分析
所有（缺?。┗蜻x中交易信息分別按照全部賬戶、轉入賬戶、轉出賬戶、存現、取現、其他，按選定時間段的每一天的統計交易次數、金額，結果集缺省按交易次數倒序，點擊對應列名實現按賬戶、交易次數、交易金額排序。
查詢結果操作：
- 支持將列表中查詢結果導出到excel文件。
- 查詢結果列表提供右鍵菜單，包括復制選中行的常用信息、擴展當日詳細交易信息、導出結果列表等功能。
- 擴展當日詳細交易信息對話框中支持可視化分析、數據導出功能。
3.3.4交易時間規律分析
“交易時間規律分析”是按照不同小時段內，對指定賬戶的所有交易記錄進行統計分析，包括次數、總金額等?？梢赃x擇的間隔時間段為1小時、2小時、4小時、8小時，如下圖所示：
查詢結果操作：
- 支持將列表中查詢結果導出到excel文件。
- 查詢結果列表提供右鍵菜單，包括復制選中行的常用信息、擴展時段詳細交易信息、導出結果列表等功能。
- 擴展時段詳細交易信息對話框中支持可視化分析、數據導出功能。
3.3.5交易網點分析
用戶輸入網點代碼，對該網點包含的銀行賬戶號碼進行統計分析，包括交易次數、交易金額等，結果列表可以實現按次數、金額排序。
查詢結果操作：
- 支持將列表中查詢結果導出到excel文件。
- 查詢結果列表提供右鍵菜單，包括復制選中行的常用信息、擴展詳細交易信息、導出結果列表等功能。
- 擴展時段詳細交易信息對話框顯示選中號碼在該網點的所有交易記錄，并支持可視化分析、數據導出功能。
3.4.多賬戶分析
3.4.1相互交易分析
分組歸類統計顯示一對號碼A、B間交易次數和金額，結果可以實現排序功能。
查詢結果操作：
- 支持將列表中查詢結果導出到excel文件。
- 查詢結果列表提供右鍵菜單，包括復制選中行的常用信息、擴展詳細交易信息、導出結果列表等功能。
- 擴展號碼A、b的詳細交易信息，對話框顯示號碼A、B的所有相互交易記錄，并支持可視化分析、數據導出功能。
3.4.2資金流向/軌跡分析
軌跡分析是根據指定賬戶的交易記錄中的網點信息，在可視化分析中描繪出該賬戶資金的流轉軌跡路線。
3.4.3新增、消失賬戶分析
新增賬戶分析是指交易信息中，原來無交易記錄，在指定時間段內新出現的賬戶。
消失號碼分析是指指交易信息中，在指定時間段內有交易記錄，但在其后不再交易的手機號碼。
3.4.4可視化分析操作
在“可視化分析”頁面，為交易記錄分析提供了專門的右鍵菜單，可以對每個號碼進行再次的關聯擴展分析功能。
在可視化分析頁面中，右鍵選中銀行賬戶號碼圖標，右鍵菜單中增加“交易記錄分析”項，如下圖所示：
- 擴展【賬戶】相關的交易人
實現擴展選中賬戶的交易記錄，在彈出條件對話框中配置時間段、最少交易次數記錄，默認最少交易次數為5次。
- 擴展【賬戶】相關的關鍵號碼
實現擴展選中賬戶的相關的關鍵號碼。在彈出條件對話框中配置時間段、最少交易次數記錄，默認最少交易次數為5次。
- 隱藏所有的時間線
實現隱藏所有時序分析的時間線的功能。
- 隱藏所有的關鍵銀行賬戶
實現將所有的關鍵銀行賬戶隱藏。
- 隱藏所有其他的銀行賬戶
實現隱藏所有其他銀行賬戶，只保留關鍵銀行賬戶。
- 刪除所有的時間線
實現刪除所有時序分析的時間線。
- 刪除所有的關鍵銀行賬戶號碼
實現將所有的關鍵銀行賬戶號碼刪除的功能。
- 刪除所有其他的銀行賬戶號碼
實現刪除所有其他銀行賬戶號碼的功能
3.4.5交易時序分析功能
時序分析功能是可視化分析的一種布局展示，時序分析布局以時間軸為橫軸，事件為縱軸，可以清晰的展示在哪個時間段發生了哪些事件。交易時序分析功能為每一個要分析的號碼建立一條橫向時間軸，用兩個號碼時間軸之間的連線表示兩個號碼間的交易聯系。連線的疏密度代表了號碼間的交易頻度。
添加時間線操作
首先選中兩個銀行賬戶號碼實體（只能選中兩個），同時按住“Ctrl”鍵，在選中的實體上鼠標右鍵，在彈出右鍵菜單中，選中“交易記錄分析”->“查看詳細【賬戶A】<->【賬戶B】”菜單項，選中后會彈出時間段選擇對話框，選擇要分析的時間范圍、最少交易記錄次數，單擊“確定”，彈出選中兩個號碼的詳細交易記錄。
在詳細交易記錄對話框中，單擊上圖中的“時序分析”按鈕，平臺會為選中的銀行賬戶號碼實體添加時間線，并提示是否要與當前圖表進行合并，選擇否會清空當前圖表，只顯示選中的兩個銀行賬戶實體的時序分析，其他的實體會被刪除。
選擇“是”，效果如下圖所示，其他銀行賬戶實體會自動設為透明，只突出顯示有時間線的銀行賬戶號碼實體。
3.5.實用工具
3.5.1設置關鍵賬戶
選擇
導航項，彈出“設置關鍵銀行賬戶”對話框，可以增加、刪除、修改關鍵銀行賬戶，這里的關鍵賬戶就是用戶關心的賬戶，以這個賬戶為中心進行擴展分析。
提示：增加關鍵賬戶時，可以先從交易記錄列表中右鍵菜單復制要增加的銀行賬戶。如下圖所示，右鍵選中一條交易記錄，選擇“復制關鍵銀行賬戶”，然后打開“設定關鍵賬戶”對話框，在“關鍵銀行賬戶”輸入框處粘貼，點擊“增加”，完成關鍵號碼的添加。
設定完關鍵賬戶后，在列表顯示或可視化分析頁面中，此賬戶會被特殊標注，與其他號碼區分：
3.5.2設置敏感時間段
選擇
導航選項，彈出“敏感時間段設置”對話框，這里將一天按小時分為12個時間段。“正常時段”w為6點到22點這個時間范圍內；“非正常時段”為22點到6點這個時間范圍內，也可以自己選擇時間范圍。如果選擇了一個或多個時間段，在列表顯示交易記錄時，交易時間在選擇的時間段的記錄會被特殊標記。
